Syftet med studien är att utöka kunskapen kring hur butiker inom detaljhandeln arbetar för att motverka penningtvätt till följd av kontanthantering. Studien ska bidra till en djupare förståelse kring hur penningtvätt kan förebyggas genom eventuella regler och policys som butikerna har och hur dessa efterlevs av personalen i det dagliga arbetet.

För att samla in datamaterialet genomfördes tio semistrukturerade intervjuer. Intervjuerna gjordes med anställda i butiker som har en koppling till ett finansiellt institut. Två av dessa intervjuer gjordes med butikschefer från två olika verksamheter, med syftet att kartlägga vilka regler och policys som butikerna arbetar efter.

Resterade åtta intervjuer genomfördes med kassapersonal med varierande yrkeserfarenhet, för att undersöka hur dessa regler och riktlinjer tillämpas i praktiken och hur regelmedvetenheten ser ut bland de anställda.

Resultatet av studien visar att de aktuella butikerna omfattas av regelverk mot penningtvätt på grund av sin koppling till ett finansiellt institut. Personalen har generellt god kännedom och kompetens om ämnet, främst genom obligatoriska utbildningar. Dock framkommer det att regelefterlevnaden av reglerna varierar mellan olika butiker och individer.

Denna variation kan kopplas till faktorer såsom utbildning, erfarenhet, kommunikation och även organisationskultur. Vår slutsats av studien är att de regler och policys som finns idag i stort sett är både tydliga och väletablerade i butikerna. Däremot visar det sig att de ofta är svåra att tillämpa i praktiken, vilket medför att personalen inte alltid följer dem fullt ut. Denna bristande efterlevnad kan i sin tur innebära en ökad sårbarhet för butikerna att utnyttjas i penningtvättssyften.

The aim of the study is to expand knowledge on how retail stores work to prevent money laundering as a result of cash handling. The study aims to provide a deeper understanding of how money laundering can be prevented through existing regulations and policies within the stores, and how these are followed by staff in their daily work. To collect data,ten semi-structured interviews were conducted. The interviews were held with employees in stores that are affiliated with a financial institution. Two of these interviews were with store managers from two different businesses, aiming to chart the rules and internal policies the stores follow. The remaining eight interviews were conducted with cashier staff with varying levels of work experience, in order to examine how these rules and guidelines are applied in practice and the level of regulatory awareness among employees.

The results of the study show that the stores in question are subject to anti-money laundering regulations due to their connection to a financial institution. Staff generally have good knowledge and competence on the subject, primarily through mandatory training. However, it was found that compliance with the regulations varies between different stores and individuals. This variation can be linked to factors such as training, experiences, communication, and also organizational culture.

Our conclusion is that the existing rules and policies are, for the most part, clear and well-established in the stores. Still, they are often difficult to apply in practice, resulting in staff not fully complying with regulations. This lack of compliance can, in turn, increase the vulnerability of the stores to being exploited for money laundering purposes.