Denna studie undersöker hur huspriserna har påverkats av amorteringskravet. Den 1 juni 2016 införde Finansinspektionen ett amorteringskrav för tecknande av nya bolån. Kravet skärptes den 1 mars 2018 med införandet av ett andra amorteringskrav. (SCB, 2019) Vi har analyserat den möjliga påverkan som införandet av amorteringskravet har haft på den svenska bostadsmarknaden i ett antal mindre städer för perioden 2015-02-01 till 2019-12-31. Som grund för denna avhandling har vi använt en ekonometrisk modell med stöd av ekonomisk teori och tidigare forskning. Vårt fokus har varit att undersöka förändringen i huspriserna i Skövde, Trollhättan, Uddevalla, Varberg och Örnsköldsvik. Vi har genomfört två statistiska linjära multipla regressioner med två olika beroende variabler: prisutvecklingen för småhus och prisutvecklingen för lägenheter i varje stad. Baserat på vår regression är det inte möjligt att dra slutsatser om hur amorteringskravet har påverkat bostadspriserna. Resultaten har låg tillförlitlighet i många av våra variabler. Vi hoppas därför att studien kan påverka framtida studier, där man genom att inkludera fler förklarande variabler och en längre observationsperiod kan dra en mer pålitlig slutsats.

This paper examines how house prices have been affected by the amortisation requirement. On June 1, 2016, the Swedish Financial Supervisory imposed an amortization requirement for new mortgages. The requirement was tightened on March 1, 2018, with the introduction of a second amortisation requirement. (SCB, 2019) We have analyzed the possible impact that the introduction of the amortisation requirement has had on the Swedish housing market in a number of smaller cities for the period 2015-02-01 to 2019-12-31. As a basis for this thesis, we have used an econometric model with the support of economics theory and previous research. Our focus has been to examine the change in house prices in Skövde, Trollhättan, Uddevalla, Varberg and Örnsköldsvik. We have performed two statistical linear multiple regressions with two different dependent variables, which are prices of houses and prices of apartments for each city. Based on our regression, it is not possible to draw conclusions about how the amortisation requirement has affected housing prices. The results have low reliability in many of our variables. We therefore hope that the study can influence future studies, where by including more explanatory variables and a longer observation period a more reliable conclusion can be drawn.