Ändra sökning
RefereraExporteraLänk till posten
Permanent länk

Direktlänk
Referera
Referensformat
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Annat format
Fler format
Språk
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Annat språk
Fler språk
Utmatningsformat
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf
Ränteavdragets påverkan: Hur påverkas fastighetspriserna av bolåneräntan vid olika nivåer på ränteavdraget?
Högskolan Väst, Institutionen för ekonomi och it.
2022 (Svenska)Självständigt arbete på grundnivå (kandidatexamen), 10 poäng / 15 hpStudentuppsats (Examensarbete)
Abstract [sv]

Syftet med denna studie är att reda ut hur mycket ränteavdraget egentligen påverkar fastighetspriserna. För att få svar på studiens frågeställning använde jag mig av felkorrigeringsmodellen (ECM) som tar hänsyn till både det långsiktiga men även det kortsiktiga sambandet mellan variablerna. Den beroende variabeln är fastighetsprisindex och disponibel inkomst, finansiella förmögenheter och den genomsnittliga rörliga bolåneräntan som de oberoende variablerna. Tidsperioden i denna studie är från år 2006 K1 till år 2020 K4. Studien visade att den disponibla inkomsten och den finansiella förmögenheten påverkade fastighetsprisindex positivt medans bolåneräntan påverkade fastighetsprisindex negativt. Resultatet i studien visade att på lång sikt så skulle en procentenhet högre bolåneränta leda till en nedgång av fastighetsprisindex med 5.4 procentenheter. Om ränteavdraget reducerades till 20% skulle detta leda till en nedgång av fastighetsprisindex med 6.2 procentenheter. En reducering av ränteavdraget till 10% skulle leda till en nedgång av fastighetsprisindex med 6.9 procentenheteroch man skulle ta bort ränteavdraget helt så skulle detta leda till en nedgång på fastighetsprisindex på 7.7 procentenheter. På kort sikt visade felkorrigeringstermen att systemet korrigerar den tidigare periodens jämviktsrubbning med en hastighet på 7,2%. Detta betyder att även om den beroende variabeln ”vandrar” bort ifrån jämvikten på kort sikt så kommer den långsamt att dras tillbaka på lång sikt. 

Ort, förlag, år, upplaga, sidor
2022. , s. 29
Nyckelord [en]
Error correction model (ECM), real estate price index, mortgage rate, interest deduction, disposable income, financial wealth
Nationell ämneskategori
Nationalekonomi
Identifikatorer
URN: urn:nbn:se:hv:diva-19553Lokalt ID: EXC513OAI: oai:DiVA.org:hv-19553DiVA, id: diva2:1725477
Ämne / kurs
Nationalekonomi
Utbildningsprogram
Mäklarekonomprogrammet, fastighet och finans
Handledare
Examinatorer
Tillgänglig från: 2023-01-31 Skapad: 2023-01-11 Senast uppdaterad: 2023-01-31Bibliografiskt granskad

Open Access i DiVA

Fulltext saknas i DiVA

Av organisationen
Institutionen för ekonomi och it
Nationalekonomi

Sök vidare utanför DiVA

GoogleGoogle Scholar

urn-nbn

Altmetricpoäng

urn-nbn
Totalt: 69 träffar
RefereraExporteraLänk till posten
Permanent länk

Direktlänk
Referera
Referensformat
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Annat format
Fler format
Språk
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Annat språk
Fler språk
Utmatningsformat
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf